TUINROETE | KAROO NUUS - Met Nasionale Testamente week wat van 11 - 15 September is het Christo van der Bergh van Coetzee & Van der Bergh verduidelik waarom dit vir almal belangrik om seker te maak dat testamente opgestel en op datum gehou moet word.
Volgens hom is boedel beplanning 'n kritieke deel van elkeen se finansiële beplanning en behels hierdie proses die opstel van 'n testament, toewysing van bates aan begunstigdes, en begrip van hoe 'n bestorwe boedel geadministreer sal word.
Wat gebeur as ek sonder 'n testament sterf?
Wanneer 'n persoon sterf sonder 'n testament (of met 'n ongeldige testament), word hul boedel afgehandel volgens die wette van intestate erfopvolging. Hierdie scenario is ver van ideaal, en veroorsaak potensiële vertragings en administratiewe probleme gedurende 'n reeds moeilike tydperk vir jou geliefdes. Die eenvoudige oplossing om sulke omstandighede te vermy, is om 'n regsgeldige testament dadelik op te stel.
Is ek vry om my bates aan enigiemand te bemaak?
Suid-Afrikaanse wetgewing verleen erflaters vryheid van testasie, wat beteken dat jy jou bates aan enige individu of organisasie kan bemaak, met enkele uitsonderings. Jou testament mag byvoorbeeld geen bepaling bevat wat onwettig, teen openbare beleid of onmoontlik is om te vervul nie.
Kan ek en my eggenoot 'n gesamentlike testament opstel?
Dit is moontlik om gesamentlike testamente te skep, veral wanneer die bedoeling is dat die boedel van die eerste gade na die langslewende gade oorgedra moet word. Dit word egter aanbeveel om leiding van 'n deskundige in te win wanneer 'n gesamentlike testament opgestel word.
Sal my gade na my dood toegang tot ons bankrekeninge hê?
Daar word oor die algemeen verwag dat bankrekeninge by jou dood gevries sal word, maar daar is gewoonlik 'n vertraging voordat dit plaasvind. Jou eksekuteur kan egter met die bank saamwerk en gepaste reëlings tref om jou gade in staat te stel om sonder onderbreking voort te gaan met transaksies.
Moet ek my polisse by my testament insluit?
Lewenspolisse of skenkings word direk uitbetaal aan die begunstigdes wat u genomineer het, en daar is geen vereiste om dit by jou testament in te sluit nie. Om begunstigdes in jou testament te noem, kan moontlik verwarring veroorsaak. Net so word voordele uit pensioen-, voorsorg-, bewaring- of uittree-annuïteitsfondse deur die trustees van die onderskeie fondse aan u finansiële afhanklikes uitgedeel.
Kan ek my primêre woning aan my kind oorlaat terwyl ek my gade toelaat om daar te woon na my dood?
Ja, daar is meganismes beskikbaar wat jou toelaat om jou primêre woning aan jou kind na te laat terwyl jy verseker dat jou gade die reg kan behou om daar te woon. Hierdie aspek van boedel beplanning kan egter ingewikkeld wees, en dit is raadsaam om leiding van 'n deskundige in te win wanneer sulke situasies hanteer word.
Moet ek 'n testamentêre trust in my testament vestig?
As jy bates wil beskerm en bewaar vir minderjarige kinders, verstandelik of fisies gestremde begunstigdes, of 'n langslewende gade, kan die oprigting van 'n testamentêre trust in jou testament 'n effektiewe oplossing wees.
Kan ek my gade as my eksekuteur benoem?
Alhoewel dit 'n opsie is om jou gade as die eksekuteur van jou boedel aan te wys, is dit die moeite werd om in ag te neem dat die betrokke verantwoordelikhede en administratiewe proses moeilik kan wees. Dit kan voordelig wees om ’n deskundige as mede-eksekuteur saam met jou gade aan te stel om die las te verlig, en doeltreffende bestuur van jou boedel te verseker.
Boedel beplanning is 'n veelsydige proses wat deeglike nadenke en kundige advies verg. Alhoewel hierdie artikel 'n algemene oorsig verskaf, word dit altyd aanbeveel om professionele leiding te soek wanneer 'n testament opgestel word, bates bemaak word of enige ander aspekte van boedel beplanning hanteer word. Moenie jou boedel beplanning aan die toeval oorlaat nie.
‘Ons bring jou die nuutste Tuinroete, Hessequa, Karoo nuus’
